BALANCE
התנהלות פיננסית נכונה ומאוזנת יוצרת שקט נפשי ומאפשרת לאדם ולמשפחה להתמקד בדברים החשובים באמת. לכן קמה Balance - חברה שמסייעת לאנשים ולמשפחות לעשות סדר בעולמם הפיננסי, הביטוחי והפנסיוני. אנחנו נשב אתכם, נבין מה חשוב לכם בחיים ואיך אתם מתנהלים היום, ואז נדאג שכל הכסף שחסכתם ושאתם משלמים יושקע במקומות הכי נכונים לכם, ונוודא שברגע שתצטרכו אותו הוא יהיה שם בשבילכם
כך שאתם תהיו פנויים להגשים את החלומות שלכם.
השקעות עם ערך - הפוקדאסט
חלק מרכזי מהליך תכנון פיננסי הוא טיפול השקעות הכספים לטווח ארוך. אנחנו מאמינים כי הגישה הטובה ביותר להשקעות לטווח הארוך היא גישת השקעות ערך.
השקעות ערך היא גישה ותיקה מאד בעולם אשר הוכיחה את עצמה בהצלחה גדולה לאורך עשרות שנים. אולם למרבה הפלא היא לא מאד נפוצה במוצרי ההשקעה לקהל הרחב.
כדי לקדם את הרעיון החשוב של השקעות ערך יש לנו פודקאסט בשיתוף מנהל ההשקעות יואב זליקוביץ, שבו אנו מביאים את הסיפורים של משקיעי הערך הגדולים בעולם ומה אפשר ללמוד מהם.
אתם מוזמנים להאזין:
אנו מציעים מגוון שירותים לבחירתכם:
תכנון פיננסי מלא
שירות שמייצר למשפחה שקט נפשי, בהירות, בטחון ואת היכולת להגשים את המטרות הפיננסיות שלה.
ניתוח יסודי של כל ההיבטים הפיננסים של התא המשפחתי:
הכנסות • הוצאות • ניתוח כל סוגי ההשקעות • הלוואות • מטרות ויעדים
בניית תוכנית מקיפה ומותאמת לצרכי המשפחה:
איזון וגיוון אפיקי השקעה, שיפור תשואות, הוזלת עלויות, הגשמת המטרות ומעבר בין דורי.
ליווי ובקרה של שוטפת של התוכנית הפיננסית המשפחתית.
ניהול עושר
תכנון פיננסי מלא למשפחות בעלות הון של מעל 5 מיליון ₪ או הכנסה שנתית של מיליון ₪ ברוטו.
כולל מוצרי השקעה מגוונים וייחודיים.
תכנון פנסיוני מתקדם לבכירים
שירות שעוזר לשכירים ועצמאיים בעלי שכר גבוה להגיע לפרישה בצורה אופטימלית.
תכנון חכם של היבטי המס, מסלולי ההשקעה, עלויות הניהול, והתאמת המוצרים למטרות ולצרכים.
ליווי ובקרה שוטפים על התיק הפנסיוני והביטוח וביצוע התאמות בהתאם לצורך.
תכנון פנסיוני מתקדם לבעלי שליטה
שירות שמסייע לבעל השליטה להשאיר יותר כסף בכיס שלו.
תכנון חכם של ההפקדות הפנסיוניות, מענק פרישה עתידי ופנסיה תקציבית חוסכים תשלומי מס מיותרים ויוצרים חיסכון גדול לבעל השליטה.
תכנון פרישה
שירות שמסייע לנצל את החסכונות בצורה האפקטיבית ביותר.
שימוש בהטבות מס שונות המגיעות לפורשים וניתוח מעמיק של החסכונות השונים של החוסך אל מול צרכי התא המשפחתי.
סיוע בבחירת צורת מימוש החיסכון – קצבה או הון, בחירת מסלולי קצבה מתאימים ועוד.
ניתוח תיק ביטוח פנסיוני
ניתוח מעמיק של מוצרי הביטוח והפנסיה אל מול הצרכים האישיים והסיפור המיוחד של האדם והמשפחה. איתור ביטוחים מיותרים וביטולם, הוזלת עלויות והגדלת החיסכון לגיל פרישה.
לקוחות ממליצים
שנים רבות גלעד הוא הסוכן ביטוח שלי במגוון רב של ביטוחים. במהלך השנים הללו התברר לי, שגלעד הרבה מעבר לסוכן ביטוח: הוא יועץ ומייעץ, אכפתי, איכותי ומקצועי, ואני מקבל מענה אישי ומיידי לכל פניה. בעיניי הדבר החשוב ביותר אצל סוכן ביטוח זה להרגיש שאתה בידיים טובות ואצל גלעד אני לא רק מרגיש כך, אני יודע שכך.
ד״ר ג׳ורג׳ קרייסברג
משפחתי ואני עובדים עם גלעד סלונים במשך שנים רבות, ונהנים משירות מקצועי ואישי נדיר. גלעד הוא מקצוען, ידען, משקיען, אבל מעבר לכל הוא אכפתי, חבר, זמין ושמח לסייע בכל זמן ובכל עניין. אנו ממליצים לכל אחד ואחת לנסות את השירות יוצא הדופן של גלעד.
תמי ויהודה רוה
גלעד מוכר לי שנים רבות. מדובר בסוכן ביטוח מהמעלה הראשונה, מסור ומקצועי הרבה מעבר למקובל בתחום. אני ומשפחתי קיבלנו ממנו שרות מצויין בכל תחומי הביטוח. גלעד עמד לרשותנו בכל עת ובכל שעה, לרבות בארועי חירום שהצריכו טיפול מיידי מול חברת הביטוח, והכל תוך מתן פתרונות מיטביים.
עו"ד נאוה שוחט ברנר
מחירון שירותים
Balance - מתכננים עתיד נכון היא חברת בת של גלעד סלונים סוכנות לביטוח אשר משווקת מוצרי ביטוח ופיננסים של מגוון רחב של יצרנים, בגין שיווק המוצרים הללו גלעד סלונים סוכנות לביטוח מקבלת עמלות.
אולם Balance מתכננים עתיד נכון מעניקה שירותים רבים שאינן קשורים לשיווק מוצרים. שירותים אלו מייצרים ללקוחות שלנו התנהלות פיננסית נכונה אשר מייצרת להם רווחים של מאות אלפי שקלים, בין אם בחיסכון במיסוי, הוזלת עלויות, התאמת מוצרים והתאמת פרופיל ההשקעה. בגין שירותים אלו אנו גובים שכר טרחה לפי מחירון השירותים שלנו.